Pentru conturile Premium (în curând și cele Business), factureaza.ro oferă serviciul de reconciliere bancară Smart Accounts de la Smart Fintech S.R.L.

Disponibil doar pentru:

• BRD Societe Generale
• ING Bank
• Banca Transilvania (BT - BT Neo și BT24)
• BCR Bank
• Revolut Ltd.

Vom adăuga treptat și alte bănci.

Prin această funcție, încasările și plățile din conturile tale bancare se asociază automat cu facturile din factureaza.ro — atât cele emise (inclusiv proforme și comenzi), cât și cele primite de la furnizori.

Cum conectezi o bancă

Dă click pe numele tău de utilizator (dreapta sus). Accesează meniul Integrări. Selectează Smart Accounts.

În pagina care se deschide, apasă Conectează o bancă.

Poți alege orice bancă disponibilă la care firma ta are cont, indiferent ce conturi apar pe facturile tale. Conectarea unei bănci nu modifică datele firmei afișate pe facturile sau documentele emise în factureaza.ro.

Citește și acceptă Termenii și Condițiile Smart Fintech.

Pentru majoritatea băncilor, vei fi redirecționat către platforma de online banking a băncii selectate și vei urma pașii acesteia pentru a finaliza conexiunea.

Pentru unele bănci (de exemplu, BRD), procesul diferă: te vei autentifica în online banking direct din factureaza.ro, apoi vei primi un email la adresa ta de utilizator online banking. Urmează pașii din acel email pentru finalizarea conexiunii.

Dacă întâmpini probleme după redirecționarea pe platforma de online banking, contactează direct banca.

După activare, conexiunea va apărea în pagina integrării Smart Accounts. Aici poți vedea: băncile și conturile conectate, data și ora activării conexiunii, data ultimului import de tranzacții.

Tot de aici poți reautoriza conexiunea sau o poți șterge.

Din motive de securitate, o conexiune este autorizată pentru maximum 180 de zile. În funcție de bancă, pot apărea excepții, unde termenul limită este fie mai scurt, fie mai lung. După expirare, conexiunea trebuie reautorizată - te vom notifica pe email în prealabil.

Ce se întâmplă după conectarea unei bănci

După conectare, factureaza.ro importă automat tranzacțiile din ultimele 30 de zile de pe conturile selectate. Sunt incluse toate tipurile de tranzacții: încasări, plăți, depuneri de numerar, plăți cu cardul, comisioane etc.

Aplicația încearcă apoi să le asocieze automat cu documentele din contul tău:

• Încasări → facturi, proforme și comenzi.
• Plăți → facturi de la furnizori, atât cele preluate automat din SPV, cât și cele adăugate manual.

Pentru a găsi cea mai apropiată potrivire cu documentele din contul tău, aplicația verifică detaliile fiecărei tranzacții — plătitor, beneficiar, IBAN, CUI, sumă și descrierea plății.

Atunci când potrivirea este aproape sigură (peste 99%), asocierea rezultată va genera o plată care va marca factura ca încasată (respectiv achitată) integral sau parțial. Dacă încasarea sau plata sunt integrale, factura va fi automat marcată ca plătită și va fi închisă.

Dacă nu identificăm o asociere automată:

• Poți alege din lista noastră de sugestii, dacă există.
• Poți asocia tranzacția manual.
• Sau poți elimina tranzacția din listă dacă nu este relevantă (ex.: comision bancar).

Lista de tranzacții și asocierile automate se află în pagina Tranzacții Bancare din cadrul meniului Facturi.

Citește aici ghidul complet despre gestionarea tranzacțiilor bancare și a asocierilor.